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工作總結(Job Summary/Work Summary),以年終總結、半年總結和季度總結最為常見和多用。就其內容而言,工作總結就是把一個時間段的工作進行一次全面系統的總檢查、總評價、總分析、總研究,并分析成績的不足,從而得出引以為戒的經驗。下面是小編精心整理的反洗錢工作總結集合4篇,僅供參考,大家一起來看看吧。

第1篇: 反洗錢工作總結

???今年以來我支行認真貫徹落實反洗錢法律法規,切實履行金融機構反洗錢法律義務,嚴格按照人民銀行及總行要求,組織我行員工積極開展反洗錢相關工作,發現問題及時整改,保證反洗錢制度得到有效落實,現將相關情況匯報如下:

???一、反洗錢組織機構建設情況

???1、我行根據年初人員變動實際情況,重新成立反洗錢工作領導小組,網點負責人為反洗錢第一責任人,運營主管為網點反洗錢專管員,其他成員為反洗錢初審人員,反洗錢專管員負責本網點反洗錢工作正常運轉,有效依法履行反洗錢職責。

???2、反洗錢專管員負責進行本網點反洗錢培訓、轉培訓、報表上報、自查等日常工作。3、各崗位工作人員均能夠認真履行職責,能夠按規定識別客戶身份資料,對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

???二、反洗錢內控制度建設和執行情況1、加強內部控制制度建設。我行每周組織全體人員學習《甘肅省農村合作金融機構反洗錢內控制度》、《會寧農商行反洗錢內控制度》等有關國家相關法律制度,并責任到人,落實制度學習、執行。2、客戶身份識別、資料和交易記錄情況。在柜面辦理業務與客戶建立業務關系或發生掛失、激活社保卡等特定業務時,按照規定審核、留存客戶身份證件核查件。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整,按照反洗錢規定期限保存,不存在反洗錢信息失泄密情況。3、大額交易和可疑交易報告。對大額交易個人20萬元以上按規定及時上報,數據采集完整。

???3、認真做好反洗錢系統案例協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注,認真分析和判定,按照有關要求及時向總行報告重點可疑交易情況。

???綜上所述,我行各崗位基本能夠履行反洗錢職責,但在工作中還是缺乏一定主動性,缺少反洗錢相關制度學習和宣傳,培訓工作有待加強。反洗錢崗位工作人員反洗錢意識薄弱,需要不斷增進相關知識,改進反洗錢工作,我行會根據自身的欠缺,彌補不足,強化工作,有效提高我行反洗錢工作質量。

第2篇: 反洗錢工作總結

???反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩定,促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律規章制度要求和上級行工作安排,我行通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效。現將2021年度反洗錢工作總結如下:

???一、精心構建完善組織領導體系。

???我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,并在財會部門設立反洗錢工作辦公室,具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張,配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系。

???二、加強學習加強學習加強學習加強學習,提高對反洗錢工作的認識。

???為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學習。

???一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神,提高了對反洗錢工作的認識,使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發揮基層行“了解客戶”的優勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。

???二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。

???三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳,讓他們了解當前國內外反洗錢形勢,積極配合我們開展反洗錢工作。

???四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業務骨干兼任,反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任,為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。

???三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

???在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對于開立個人代碼信息,嚴格按實名制的有關規定審查有關資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

???在提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監管和控制公款私存現象。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生,以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用,沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶,經核實均為企業正常業務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

???四、20__工作計劃

???(一)加強領導,統一認識,充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下,按照上級行工作部署,進一步統一全體職工思想,嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

???(二)繼續完善反洗錢內控機制,建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度,逐步建立一個更加完整的架構,為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

???(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提高反洗錢技能,強化反洗錢意識,使他們能更好的完成反洗錢工作任務。

???今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動。

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第3篇: 反洗錢工作總結

中國郵政儲蓄銀行六安市分行自2008年成立以來,認真執行反洗錢“一法四令”法律法規和行內規章制度,嚴格落實人民銀行“風險為本”的反洗錢工作理念及其“法人監管”的新要求,全面提升反洗錢工作水平。在日常工作中,全市各分支機構按照反洗錢工作要求認真履職,強化對洗錢風險的監測、識別能力,努力提高反洗錢工作技能,取得顯著成績。

一是加強反洗錢內控制度建設

2016年,市分行牽頭制定了規章制度18項,制度內容涵蓋了反洗錢組織領導、人員配備、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分、宣傳培訓、保密制度、監督檢查、考核評價等方面,為開展反洗錢工作提供了有力的制度保障。

二是建立反洗錢工作組織架構

成立反洗錢領導小組,設立反洗錢領導小組辦公室,實行反洗錢聯絡員工作制度,以全體員工為反洗錢義務主體,全面開展反洗錢工作。定期召開反洗錢領導小組和聯絡員工作會議,及時總結前期工作和安排部署下一階段工作。

三是積極組織開展反洗錢培訓

2016年,市分行組織開展了6次反洗錢培訓,基本涵蓋了各業務條線和基層一線人員,組織了包括高管、反洗錢工作人員、一線員工以及新員工在內的反洗錢知識測試。要求市轄縣支行每半年開展1次反洗錢專項培訓,市轄113個網點每季度開展1次培訓,并定期對培訓結果進行測試和督導。

四是協助及配合人行反洗錢工作

認真履行反洗錢義務,實時開展各項可疑交易甄別。2016年報送重點可疑交易報告5篇,配合人行反洗錢行政協查21次,協助人行開展基層調研工作1次,在人行六安中支7月份舉辦的《反洗錢法》頒布實施十周年征文活動中,市分行積極組織轄內員工廣泛參與,我行2篇征文被人行六安中支評為優秀征文。

五是注重宣傳,積極營造良好氛圍

市分行將反洗錢宣傳納入常態化管理,確保宣傳的可持續性和宣傳實效。宣傳內容包括反洗錢禁毒宣傳,預防洗錢、打擊假幣、遠離非法集資、認清恐怖融資危害、堅決打擊恐怖融資宣傳,反洗錢頒布十周年系列宣傳活動。同時市分行要求各縣支行每半年開展1次反洗錢宣傳,網點每季度開展1次宣傳,并留痕。2016年,市分行充分依托113個網點和381個惠農金融服務室廣泛開展反洗錢宣傳,工作人員成立宣傳隊進社區、進鄉鎮、進學校、進養老院讓宣傳活動深入城鄉;同時制作反洗錢宣傳片、組織反洗錢知識競賽、編寫反洗錢案例,提升宣傳影響力,在鳳凰網安徽頻道、安徽網六安頻道、六網論壇、六安人論壇、省分行法律與合規工作簡報、六安銀行業協會簡報、市分行信息等多個媒體實時刊登活動信息20余篇。

我行所做的各項反洗錢工作,受到了監管部門的肯定,贏得了廣大群眾的贊譽,為更好地維護社會金融秩序穩定做出了貢獻。

第4篇: 反洗錢工作總結

???通過十天在鄭陪的學習,收獲頗豐,做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現狀及發展》的講座,現結合工作實際,淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

???反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護金融機構誠信及金融穩定的需要,也是保證信譽支付穩定,促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施,。反洗錢認識得到了進一步強化,初步建立和完善了反洗錢內控制度,明確了內部反洗錢操作流程,基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求,無論是工作力度、實效,還是長效管理機制建設,都未達到有關要求,亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

???目前存在以下一些問題

???(一)組織機構建設滯后,反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構成立后,由于機構人員遲遲不能確定,時至今日,部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立,致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,缺乏應有的力度。

???(二)內控制度缺失,存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立,其業務范圍和業務種類也將發生變化,因此,原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失,必將導致反洗錢內部管理“出現真空”,存在一定的風險隱患。

???(三)客戶身份識別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。從調查情況來看,一線工作人員在與客戶建立業務關系時,<蓮山課件>核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,只有居民身份證及其號碼,對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載,就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友,不會參與洗錢,為挽留客戶,放松了對部分客戶的身份識別,只登記了身份證明文件的編號,對大額的資金往來,根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。

???(四)一線員工反洗錢意識淡薄,思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市,對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區,洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮,農牧民收入來源較為單一,不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知,即便開展反洗錢宣傳,也沒有任何效果。

???(五)人員素質不高,反洗錢履職不到位。人員素質較低,加之對反洗錢工作的認識不到位,對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠,與當前反洗錢工作要求有一定差距,特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練,在日常工作中,難以有效識別可疑交易。另外,基層管理人員重企業經營效益,輕員工反洗錢培訓,造成一線人員反洗錢知識欠缺。

???鑒于存在以上幾個問題,我們應當采取相應的對策

???(一)加強制度建設,完善反洗錢工作體系。

???要進一步理順關系,根據當前機構改革的現狀,盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設,建立健全反洗錢組織體系,及時調整反洗錢組織領導機構,確定反洗錢工作的負責部門,配備業務素質較高的管理人員,制訂嚴格的工作職責,確保反洗錢工作的有效開展。

???(二)完善內控制度建設。根據業務的實際情況,進一步完善反洗錢內控制度,個金機構應根據自身業務特點,參照《商業銀行內部控制指引》,制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等,構筑嚴密的反洗錢制度防線,同時根據反洗錢崗位責任制,量化工作任務,使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

???(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時,應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件,詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時,客戶身份識別資料有變化的,要及時補充完善原有記錄。要舍得投入,購買“居民身份證識別器”,驗證身份證的真偽;購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印,并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份,并登記公民聯網核查系統進行核查。

???(四)加大培訓力度,提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作,充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際,注重反洗錢操作技能的有效提高,培訓工作要分層次開展,首先要加強對管理人員的培訓,通過培訓進一步提高其思想認識,提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓,重點是制度法規和日常操作,盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

???(五)加強指導和監督檢查,規范反洗錢操作行為。金融機構是反洗錢重要組成部分,基層行網點眾多,加之體制因素的影響,很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此,加強監督檢查,進一步規范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監督反洗錢工作。首先通過開展業務指導,使正確認識和理解反洗錢工作,不斷完善反洗錢組織體系和內控制度,嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現場檢查,加大檢查處罰力度,督促把反洗錢工作制度落到實處,嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,督促轄區各支行,及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易,有效落實反洗錢操作規程,認真履行金融機構反洗錢職責。根據央行的反洗錢報告,我們發現:中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規章制度的執行力度,彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作,其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工作的順利開展。因此,強化反洗錢“了解客戶制度”,成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前,銀行只能在柜臺辦理業務時向客戶了解客戶信息,但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供,但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多,識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括:居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,對于如此多的有效身份證件,很難識別其真偽,因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺,及時獲取企業、個人的相關資料,有效確認客戶身份,準確核實客戶資料,為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息,為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

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